본문 바로가기

전체 글372

고양이 쇼핑몰 고양이냥 틈새시장 틈새상품몰 linkon.id 2023. 1. 13.
계약체결시 보험상품 비교설명확인서 -- 4/4 ■ 계약체결시 보험상품 비교설명확인서 보험계약체결시 일정규모이상의 법인대리점은 보험사 3개이상의 동종이나 유사상품을 설계해서 고객한테 안내하고 비교설명후에 보험상품 비교설명확인서에 안내한 보험상품과 보험회사를 기재하고 보험기간, 보험료, 보험금지급사유, 해지환급금 보험사별 차별화된 특징을 설명해서 고객의 선택을 받았다는 확인서입니다. 2023. 1. 12.
계약체결시 개인신용정보 동의 ■ 개인신용정보 동의서는 보험계약 체결전에 가장 먼저 받아야 하는 것으로 모바일동의 팩스동의 등이 있고 개인신용정보 동의가 있어야 보험설계 의뢰자 본인의 정확한 보장내용을 설계할 수 있습니다. 이 신용정보 동의를 하지 않으면 의뢰자의 청약서를 출력할 수가 없어 계약을 할 수가 없습니다. 1. 수집·이용에 관한 사항 ☞ 보험 설계를 위한 실비보험 중복가입여부와 정액담보 가입사항과 가입금액 초과여부를 확인을 시작으로 보험계약의 최종 인수여부까지 판단할 수 있게하는 가장 우선시 되어야 하며 1년동안 사용됩니다. 2. 제공에 관한 사항 ☞ 제공 받는 설계사 등은 정보를 제공 받고 보험설계를 할 수 있는 기관들과 공유하며서 정보를 활용하고, 그 목적은 보험설계에서 보험계약까지 필요한 조회와 공유를 통해서 막힘없이.. 2023. 1. 12.
계약체결시 보험증권 수령확인서 -- 3/4 ■ 계약체결시 보험증권 수령확인서 보험증권 수령 확인서는 보험계약 후 가장 늦게 고객에게 받을 수 있는 서류이며 보험 계약 당일에는 보험증권을 가입자에게 바로 줄 수 없는 경우가 있기 때문에 가입 후에 설계사가 직접 보험증권을 발급해 주고 전달하거나 보험사에서 자동으로 발송되는 보험증권을 고객이 받은 이후에 받을 수 있습니다. ※ 계약체결시 보험증권 수령확인서 샘플 내용입니다. [금융소비자보호법 제 23조(계약서류의 제공의무)2021. 03. 25 ① 금융상품직접판매업자 및 금융상품자문업자는 금융소비자와 금융상품 또는 금융상품자문에 관한 계약을 하는 경우 금융상품의 유형별로 대통령이 정하는 계약서류를 금융소비자에게 지체 없이 제공하여야 한다. ● 금융소비자보호법 시행령 제20조(계약서류의 제공의무) 제 .. 2023. 1. 12.
계약체결시 완전판매 확인서 --2/4 ■ 완전판매 확인서 1. 계약자, 피보험자가 직접 각각 자필서명을 하였습니까? ☞ 대리서명 등 확인 절차, 자필서명이 아닌경우 보험 보험효력이 상실됩니다. 2. 계약 전 알릴의무사항을 사실대로 기재하였으며, 이와 다를 경우 계약이 해지되거나 제한될 수 있음을 들으셨습니까?☞ ☞ 고지사항(알릴의무) 확인, 가입자가 고지한데로 설계사가 고지하고 제대로 심사받고 계약이 되는 것인지 확인 3.청약서 부본, 약관 및 상품설명서를 전달 받으셨습니까? ☞ 현장에서 모두 교환 4-1. 상품설명서의 내용 및 약관의 주요 내용을 충분히 설명 받으셨습니까? ☞ 설계사 확인 설명의무 준수 여부 4-2. 보험금 지급관련 유의사항 및 면책기간에 대한 설명을 받고 이해하셨습니까? ☞ 상품 설명시 암보험, 실비, 치아보험, 질병, .. 2023. 1. 12.
계약체결시 고지의무 확인서 -- 1/4 ■ 금융소비자보호를 위한 계약체결 고지의무 확인서 보험사는 금융소비자보호(보험 계약자/피보험자)를 위해 보험가입시와 보험가입 후 보험을 완전판매 했다는 증거자료로 4가지 정도 고객한테 확인/설명하고 서명을 받아야 하는 서류가 있습니다. 하지만 보험가입자 중 많은 분들이 청약관련된 서류들 사이에 함께 포함되어서 청약관련 내용만 듣고 금융소비자보호법에 해당하는 확인/서명의무를 스쳐지나가는 듯 대충 보시고 서명하는 경우가 많습니다. 내용을 잠시 읽어보면 보험 가입시 잘못 설명들었거나 보완 설명해야 되는 부분을 놓치지 않을 수 있으니 꼭 확인하고 보험상품에 가입하고 서명하시기 바랍니다. ○ 오늘은 4가지중 첫번째로 계약체결지 "고지의무 확인서" 에 대해 설명 드립니다. A보험 법인대리점의 고지의무 확인서 샘플입.. 2023. 1. 12.
보험가입 후 완전판매모니터링 전화(보험사 증거자료) 대응 ■ 보험가입 후 보험사에서 걸려오는 완전판매 전화는 보험사가 가입자로부터 제대로 잘 듣고 잘 이해하고 가입했다는 증거자료로 활용됩니다. 하지만, 가입하신 여러분들은 설계사한테 들었던 것 설계안에 적어 놓은 글 등 본인이 증거 자료라고 생각하는 것들 몇가지만 가지고 있고 대부분은 증거자료가 없어서 설계사가 종신보험 가입했는데 "원금 보장" 된다고 했다 등의 원론적인 말씀만 할 뿐 직접 증거자료가 거의 없고, 있더라도 금감원이나 보험사에서 민원 넣고 조치를 받을 뿐 금전적인 부분은 해결하기가 힘들고 소송을 통해서 하려면 그 금액이 크지 않고 시간적으로도 어려움이 있어 힘들어 집니다. 그래서 제가 늘 말씀드리는 것이 귀찮더라도 컨설팅 내용을 듣고 본인이 궁금해하고 원하는 것을 의사소통하고 장단점과 차후에 준비.. 2023. 1. 10.
보험 QR코드 보험 QR코드: 궁금하신 보험상품이나 보험의 내용을 QR코드로 찍어서 바로 보세요 2023. 1. 10.
내 보험 찾기 한번에...가입한 보험과 숨은 보험금 한번에 꿀팁! 내 보험 찾기 한번에...가입한 보험과 숨은 보험금 한번에 꿀팁! 이제 지식인에 내보험 찾기 같은 내용 질문하지 마세요 검색창에 내보험 찾기 검색하면 바로 "내 보험 찾아줌" 홈페이지가 나옵니다. 내 보험 찾아줌 홈페이지는 생명보험협회와 손해보험 협회가 공동으로 운영하는 것이라 한번에 내가 가입한 모든 보험과 찾지못한 숨은 보험금까지 확인 가능합니다. ※ 내 보험 찾기 순서에 대해 알아 볼께요 1. 내 보험 찾기 홈페이지 '내 보험 찾아줌' 으로 클릭해서 들어갑니다 아래와 같은 화면이 나오고 '숨은 보험금 조회하기' 누르면 다음 단계로 넘어 갑니다 불편하신 분들은 그림 아래 손해보험협회나 생명보험협회에 전화를 직접해 보세요 또 이미지에 보시면 '상속인 방문조회 결과' 도 확인할 수 있으니 참고하시구요 2.. 2023. 1. 6.
Hangul(Korean Language) bulletin board address Hangul(Korean Language) bulletin board address 2023. 1. 5.

티스토리툴바